USDT 作为稳定币，常被用于加密货币交易中介，但在买卖过程中，因资金来源复杂、交易隐蔽性强等特点，用户可能卷入诈骗纠纷，甚至面临刑事指控。厘清此类案件的法律逻辑，对规避风险至关重要。
买卖 USDT 被告诈骗的常见情形集中在 “不知情协助转移赃款”。部分用户通过非官方渠道低价收购 USDT，若出售方资金源于电信诈骗、网络赌博等犯罪活动，买方在未核实资金来源的情况下完成交易，可能被认定为 “帮助信息网络犯罪活动罪” 或 “诈骗罪共犯”。例如，2023 年浙江某案例中，张某通过微信群以 9 折价格收购 USDT，后查明出售方为诈骗团伙，张某因交易金额达 30 万元，被以 “掩饰、隐瞒犯罪所得罪” 起诉，最终判处有期徒刑并处罚金。
法律对 “主观明知” 的认定是案件关键。若买方存在以下行为，可能被推定知情：明知对方要求 “私下交易、不实名转账”；频繁在凌晨等非交易时段买卖，且价格显著偏离市场价；交易时规避平台监管，使用现金、虚拟货币等隐蔽方式结算。反之，若用户通过正规交易所交易，留存完整聊天记录、交易凭证，且能证明对资金来源不知情，可能免于刑事处罚。
交易渠道的合规性直接影响法律风险。在我国，虚拟货币相关业务活动被明确为非法金融活动，非官方渠道的 USDT 买卖不受法律保护。部分用户通过 “点对点”（P2P）私下交易，甚至使用支付宝、微信转账后删除记录，一旦涉及赃款，举证难度极大。而在境外合规交易所交易的用户，若所在地区允许加密货币交易，需保存 KYC 认证、资金来源证明等材料，以备调查。
遭遇被诉诈骗时，用户应第一时间固定证据：包括交易时间、金额、对方账户信息、聊天记录等，证明交易的客观存在；提供自身资金来源凭证（如工资流水、合法经营收入），说明交易动机并非协助洗钱；若已被公安机关传唤，需如实陈述交易过程，避免因隐瞒信息加重责任。
此类案件的警示意义在于：USDT 买卖并非 “法外之地”，虚拟货币的匿名性不能成为规避法律的工具。用户应远离任何非官方渠道的加密货币交易，若因投资需求参与，需严格核查对方资质，留存完整交易记录，一旦发现资金异常，立即停止交易并向公安机关说明情况，以降低法律风险。记住，在我国，虚拟货币交易引发的纠纷，司法机关往往更侧重打击上游犯罪，参与者需承担 “自担风险” 的后果。
